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什么是比特币借贷——加密货币借贷如何获利?

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自 2009 年发布以来,比特币已经获得了令人难以置信的价值,尤其是在与美元等传统货币进行比较时。这种增加的价值使它不仅仅是一种数字的点对点货币。 

今天,比特币主要用作价值储存。这意味着数字硬币的使用方式与黄金和其他贵金属非常相似。考虑到目前的市场状况,可以理解为什么比特币爱好者不愿出售或使用他们的比特币,因为比特币的价值随时可能上涨。

此外,当你参与比特币网络时,你就是你自己的私人银行。这意味着您还可以借出或借入比特币以赚取更多利润。这使得比特币贷款既是一种被动的收入来源,也是一种从成功交易中获得最大收益的方式。

借入或借出比特币有多种方式,但在我们深入细节之前,让我们首先定义这个术语。 

什么是比特币借贷?

比特币借贷是在给定时间段内将您的比特币借给其他交易者的过程,充当个人银行。通过将他们的比特币作为抵押品,借款人可以在预定的时间范围内以固定的利息偿还他们的会费。 

与银行贷款类似,比特币贷款可以全额偿还,也可以按照贷方与借款人之间的分期付款协议偿还。 

在谈论比特币借贷时,我们通常指的是涉及以下选项的过程:

  1. 借入比特币进行保证金交易的能力

  2. 借出比特币进行保证金交易

  3. 出于个人目的借用比特币

前两个选项包括一个您可能不熟悉的术语——保证金交易。 

在进一步讨论之前让我们解释一下这个术语,因为保证金交易是一种独特的交易方式,可以让自信的交易者和“赌徒”大幅增加他们的潜在利润。 

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什么是保证金交易

保证金交易是一种“借入交易”形式,让您可以利用您已经拥有的资产购买额外资产或获得方便的信贷额度。 

它允许交易者获得更多的资金,并允许使用它在成功的交易中实现更大的利润。 

在传统股票市场中,借款人是股票经纪人,而在加密货币交易所,资金由其他交易员提供。 

这种交易方法不是为特定类型的客户设计的,可能适合任何在投资中寻求额外杠杆的投资者。 

保证金交易示例1

假设您想以每枚硬币 10.000 美元的价格购买 1 BTC,但只有 5.000 美元可用。 

通过保证金交易,您可以使用您的 5.000 美元并从支持保证金交易的交易所“以保证金”借入剩余的 5.000 美元。 

您现在可以用您原来的 5.000 美元加上 5.000 美元的保证金购买 1 个 BTC。使用普通账户,您需要全部 10.000 美元才能进行购买。 

接下来,我们假设比特币的价格上涨到 11.000 美元,您在那个时候卖出。您将偿还 5.000 美元的贷款,同时获利 1.000 美元。 

这意味着您的初始投资 5.000 美元增加了 20%,而比特币的价格仅上涨了 10%。如果您自己投资了全部 10.000 美元,您的收益将只有 10%。

很整洁,对吧?当市场朝着对您有利的方向发展时,杠杆可能是一个强大的工具,但认识到其风险也很重要。

保证金交易示例 2

让我们以同样的情况为例,只是这一次我们假设比特币的价格跌至 9.000 美元。 

您的 5.000 美元净值将下降至 4.000 美元,因为在进行保证金交易时,您损失的是自己的投资,而不是借入的资产。 

这意味着您现在因 10% 的市场波动而损失了 20% 的初始投资。 

因此,您现在了解了如何使用此交易策略。毕竟,收益可能非常可观。然而,另一方面,风险也更大,与传统的加密货币交易相比,你可能会损失更多。 

了解了保证金交易的基础知识后,我们现在准备更详细地讨论不同类型的比特币借贷。 

借用比特币进行保证金交易

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一些加密货币交易所向其用户提供保证金交易。这是什么意思?

嗯,对于借款人来说,这意味着,通过使用他们的比特币作为杠杆,他们可以使用更大的交易金额,并有望增加他们的利润。 

在支持保证金交易的加密货币交易所进行交易时,您的常规交易账户将与您的保证金账户分开。这样一来,您可以清楚地看到您拥有多少股权(您的可用资金)以及您从交易所借了多少。 

让我们来看一个与我们用于保证金交易的一般解释的例子类似的例子: 

保证金交易示例 3

假设您拥有 0.5BTC 并想购买价值 1BTC 的以太坊 (ETH)。

然后,您将从交易所借入额外的 0.5BTC 并购买价值 1BTC 的 ETH。 

现在,在大多数交易所,你将不得不为这些借来的 BTC 支付利率。例如,在 Binance 上,每日利率为 0.02%,按小时向您收费。在您偿还借入的 0.5BTC 之前,您必须支付此利息。 

因此,下一步应该是将这些 ETH 卖回 BTC,偿还债务并从整个过程中获利。 

假设ETH价格上涨3%,你卖回BTC,获利0.03 BTC。您现在可以偿还贷款并享受 6% 的初始投资回报! 

更具体地说,你现在拥有 0.53BTC,比 0.5BTC净增加 6%

在现实生活中,您还需要加上交易所的交易费用以及利率。 

在这个例子的另一面,如果你在 ETH 头寸上亏损,你将无法偿还你的 BTC 贷款,利率将继续上升。因此,在开始保证金交易之前,请确保您知道自己要进入什么领域。 

请记住,交易,尤其是像保证金交易这样的高风险方法,需要对 技术分析和其他指标有很好的理解。您还必须具有发达的情商,以避免与压力相关的错误。 

比特币是最受欢迎的加密货币,通常在不同的加密货币交易所拥有最多的交易对。这意味着它可以使用不同的加密货币或美元或欧元等传统货币进行买卖。 

出于这个原因,比特币是保证金交易时可以利用的重要资产。您不仅可以分散投资组合,还可以增加交易时获利的机会。 由于其风险性,这种交易方法可能并不适合所有人。 此外,它通常被认为对初学者不友好,因为它需要加密货币交易的技能和经验。

继续,如果你已经拥有一些比特币,你可以通过比特币借贷赚一大笔钱。让我们看看这个选项是什么。

用于保证金交易的比特币借贷

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正如我们之前分析的那样,充分理解保证金交易可能是一种非常有利可图的策略。 

然而,有一种更为保守、风险较低的流程,称为保证金借贷。像Bitfinex这样的交易所提出了这个功能。 

如果您是比特币持有者,不愿意为了利润而交易您的硬币,那么这将是下一个最佳选择。通过使用此功能,您可以将比特币借给其他交易者。作为回报,您会收到利息,这使其成为被动收入的重要来源。还记得我们如何谈论借入 BTC 进行保证金交易吗?那么,现在,您将成为将比特币提供给保证金交易者的人。 

当然,这需要你将硬币存放在交易所本身,这有其自身的风险。例如,交易所可能遭到黑客攻击或破产,通常会导致您的资金全部损失。 

最好不要把所有的鸡蛋都放在一个篮子里。但是,如果你想从持有的比特币中赚钱,这是最有效的方法之一。

在 Bitfinex 上,有一个“融资”平台,您可以在其中选择您要借出的资产。 

因此,一旦您在 Bitfinex 上存入了一些比特币,您就可以选择利率、BTC 数量和报价天数。一旦您的贷款期限到期,您将不再从中获得利息,您将不得不续期。 

总而言之,这是一种非常简单的方式来获得对您持有的比特币的一些兴趣,而无需付出太多努力或风险。 

既然我们已经探索了通过比特币借入和借出保证金交易来获利的两种方式,我们还应该提到另一种类型的贷款。 

借用比特币用于其他目的

我们之前探讨过比特币作为投资和货币的优势。主要有:

  • 易于使用——一旦掌握了它,将比特币从一个地方转移到另一个地方就轻而易举了。交易速度快,费用低。 

  • 不涉及第 3 方——比特币的点对点性质有助于完全避开银行。您始终掌控自己的资金。 

  • 价值存储——即使考虑到比特币的价格波动很大,它也证明了它具有长期增长的潜力。

您可能会争辩说,比特币的价值远不止其作为资产的价值。世界各地的商家已经开始接受它,就像现金贷款一样,您可能会考虑使用它来支付大笔个人开支。众所周知,人们会用比特币购买房屋、汽车或环游世界。 

这就是我们在过去几年中看到不少比特币贷款公司出现的原因之一。一些建议为比特币抵押品提供法定贷款,另一些则提供比特币投资利息。 

很多人不太热衷于出售他们的比特币。以你的 BTC 作为抵押品进行现金贷款可以有效地让你获得现金额度并慢慢偿还你的 BTC 利息。 


以上就是币园地《什么是比特币借贷——加密货币借贷如何获利?》的专业详解,点击首页了解更多精品干货

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